الاحتيال هو أن يُخدَع الشخص ويُقنَع بإرسال أموال أو أصول رقمية (أي عملات مشفرة) إلى محتالٍ يسرقها. قد يتظاهر المحتالون بأنهم أشخاص ومؤسسات تثق بها، مستخدمين وثائق ورسائل بريد إلكتروني ومكالمات هاتفية ورسائل نصية تبدو أصيلة. وقد يطلبون منك تنزيل تطبيقات أو التسجيل في مواقع استثمار متخصصة. كثير من الضحايا يتواصل معهم المحتالون عبر مجموعات الاستثمار والتداول والتعلم على واتساب أو تيليغرام أو سيغنال. تعد كثير من عمليات الاحتيال بعوائد استثمارية مرتفعة بشكل مفرط، أو تدّعي تسهيل الوصول إلى فرص استثمارية غير متاحة لعامة الناس.
مركز المساعدة
إجابات على أسئلتك
-
ما هو الاحتيال؟ - تعرضت للاحتيال وتفاصيل المعاملة تذكر XBO. ماذا أفعل؟ إذا كنت تعتقد أنك تضررت من عملية احتيال أو نصب، فإننا نوصيك بشدة بإخطار بنكك أو مؤسستك المالية على الفور. فقد يتمكنون من استرداد الدفعة. كما يجب عليك الإبلاغ عن أي احتيال أو نصب مشتبه به لجهة إنفاذ القانون المحلية أو مباشرةً إلينا. إذا أردت الإبلاغ عن الاحتيال المشتبه به إلينا، يرجى التواصل معنا على [email protected].
- اتصل بي شخص يدّعي تمثيل XBO. كيف أعرف أن هذا التواصل شرعي؟ تحقق من المصدر: لن يأتي التواصل الرسمي من XBO إلا من عنوان بريدنا الإلكتروني الرسمي: [email protected]. نحثّك على توخّي الحذر والتحقق من هوية المُرسِل قبل الرد على أي تواصل يدّعي صدوره منا.
لن نطلب منك أبدًا:- الإفصاح عن كلمة مرورك أو رموز المرور لمرة واحدة.
- الإفصاح عن بيانات اعتماد المصادقة الكاملة.
- تقديم معلومات سرية عبر منصات التواصل الاجتماعي.
- نقل الأموال إلى "حساب آمن".
- تحويل الأموال أو الأصول لـ"أغراض التحقق".
- كيف تتعرف على عملية الاحتيال؟ يستخدم المحتالون مجموعة من الأساليب:
- خلق الإلحاح: الضغط عليك للتصرف بسرعة، مثل الادعاء بأن العرض محدود أو أن الدفع مطلوب فورًا.
- الوعد بعوائد مرتفعة: تقديم أرباح مرتفعة بشكل غير عادي أو مضمونة، وغالبًا ما ترتبط بالعملات المشفرة أو العملات المستقرة أو الذكاء الاصطناعي أو "التداول الخوارزمي" أو غيرها من المنتجات المعقدة أو الرائجة.
- التظاهر بأنهم أشخاص موثوقون: انتحال صفة البنوك أو الجهات التنظيمية أو الزملاء أو الأصدقاء أو موظفي شركات حقيقية.
- بناء الثقة بمرور الوقت: استخدام وسائل التواصل الاجتماعي أو تطبيقات المراسلة أو مجموعات الدردشة لبناء علاقات قبل تقديم فرص استثمارية أو طلب المال.
- التلاعب العاطفي: استغلال العلاقات الشخصية (الشائع في عمليات احتيال المواعدة) عبر اختلاق حالات طوارئ أو صعوبات أو فرص استثمارية قائمة على الثقة لتشجيع الدفع.
- الحصرية: ادعاء أن الفرص متاحة "بالدعوة فحسب" أو لفئة مختارة فقط.
- الظهور باحترافية: استخدام مواقع إلكترونية أو عقود أو تطبيقات أو وثائق مصقولة للظهور بمظهر شرعي.
- إعادة توجيه المدفوعات: طلب إرسال الأموال إلى حسابات جديدة أو مختلفة (غالبًا بإشعار قصير)، مع ادعاء أن ذلك لأسباب أمنية أو كفاءة أو امتثال.
- استخدام لغة معقدة: إغراقك بمصطلحات تقنية أو تفسيرات معقدة (مثل استراتيجيات التداول أو البنية التحتية للعملات المشفرة) لتبدو موثوقة وتثبيط أي تساؤلات.
- طلب المزيد بمرور الوقت: تشجيعك على دفع مبالغ أكبر تدريجيًا، في أغلب الأحيان بعرض "أرباح" أو عوائد مزيفة في البداية.
- كيف يمكنك حماية نفسك من عمليات الاحتيال؟
- كن حذرًا: احذر من العروض التي تعد بأرباح مضمونة أو فرص "الثراء السريع".
- لا تتسرع: إذا شعرت بضغط للتصرف بشكل عاجل، توقف وتحقق من الطلب بشكل مستقل قبل المضي قدمًا.
- تحقق من الهويات: ابحث عن الشركات أو الأفراد قبل إرسال أي أموال. ابحث عن المصادر العامة والمراجعات، وتحقق بعناية من عناوين البريد الإلكتروني وأرقام الهواتف ونطاقات المواقع الإلكترونية بحثًا عن تناقضات أو أخطاء إملائية أو أي شيء مثير للريبة.
- تحقق من التراخيص: تأكد مما إذا كانت الشركة مرخصة عن طريق مراجعة سجل الخدمات المالية المحلي.
- احمِ معلوماتك الشخصية: لا تشارك بياناتك الشخصية أو وثائق هويتك مع أشخاص لا تعرفهم إلا عبر الإنترنت.
- احتفظ بالسيطرة على حساباتك: لا تسمح لأي شخص آخر أبدًا بفتح حسابات دفع أو محافظ عملات مشفرة أو إدارتها بدلًا منك دون التحقق المناسب.
- تجنب الوصول عن بُعد: لا تثبّت برامج الوصول عن بُعد التي تمنح الغرباء إمكانية الوصول إلى جهازك أو حساباتك المالية والتحكم فيها.
- الأطراف المعروفة: كن حذرًا عند إرسال الأموال أو العملات المشفرة إلى أفراد لم تلتقِ بهم إلا عبر الإنترنت، بما في ذلك عبر وسائل التواصل الاجتماعي أو تطبيقات المراسلة أو مجموعات الدردشة.
- طلبات الدفع: احذر من الطلبات غير المتوقعة أو العاجلة للحصول على أموال أو تغييرات في تفاصيل الدفع، خاصة إذا تضمنت تغييرات في تفاصيل الدفع أو الأساليب المعتادة.
- احذر من عمليات احتيال الاسترداد: إذا تعرضت للاحتيال، فقد يتظاهر المحتالون بأنهم يستطيعون استرداد الأموال أو الأصول الرقمية المفقودة إذا دفعت لهم مسبقًا.
- كن واعيًا للضغط العاطفي: قد يُستخدم الغرام العاطفي أو حالات الطوارئ أو الصعوبات الشخصية وسيلةً للتأثير على قراراتك.
- استخدم قنوات تواصل آمنة: لا تنقر على الروابط ولا تنزّل المرفقات في الرسائل غير المتوقعة، ولا سيما تلك التي تطلب مدفوعات أو معلومات شخصية أو بيانات تسجيل الدخول.
- اطلب المشورة: إذا ساورك الشك، تحدث إلى شخص تثق به أو تواصل مع المؤسسة مباشرةً باستخدام بيانات الاتصال الموثقة.
- راجع المعاملات بعناية: تحقق مرتين من تفاصيل الدفع قبل إرسال الأموال، خاصة للمدفوعات لأول مرة أو ذات القيمة العالية.
ألم تجد إجابة لسؤالك؟
إن المواد المعروضة على هذا الموقع الإلكتروني هي لأغراض إعلامية عامة فقط ولا تشكل نصيحة استثمارية ولا توصية أو طلبًا للتداول أو الشراء أو البيع أو الرهان أو الاحتفاظ بأي أصول مشفرة أو الانخراط في أي استراتيجية تداول محددة. قد تؤدي الطبيعة المتقلبة وغير المتوقعة لأسواق الأصول المشفرة إلى خسارة الأموال. قد تنطبق القيود الجغرافية أيضاً. نحن لسنا مرخصين أو مسجلين في المملكة المتحدة ولا نقدم خدماتنا للمقيمين في المملكة المتحدة. هذه المعلومات غير مخصصة للتوزيع أو الاستخدام من قبل المقيمين في بعض البلدان أو الولايات القضائية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر الولايات المتحدة وإيران وروسيا وغيرها، حيث لا تقدم الشركة خدماتها في هذه الولايات القضائية. الأصول الرقمية هي أدوات معقدة تنطوي على مستوى عالٍ من المخاطر. يُرجى التأكد من فهمك الكامل للمخاطر قبل الدخول في أي معاملة.
اتصل بنا: [email protected]
شركة CLICKJOINT B.V.، العنوان المسجل ZuikJOINTjeweg Z/N (برج زولكيرتوين)، كوراساو.